המילה שחוזרת הכי הרבה פעמים במועדוני המשקיעות

ניהול תיק השקעות מתחיל מרציונל אחד ברור: המטרה היא לנהל סיכון בצורה חכמה לאורך זמן, כך שהתיק שלך יוכל להחזיק גם בתקופות משתנות.

זו בדיוק הסיבה שבמועדוני המשקיעות של SHEvyon המילה “פיזור” היא אחת המילים שחוזרות על עצמן הכי הרבה. כי פיזור הוא הדרך המרכזית לבנות תיק יציב, כזה שמאפשר לך להמשיך לפעול מתוך שיקול דעת גם כשהשוק זז.

פיזור הוא לא עניין של כמות, אלא של סוג הסיכון.

השאלה המרכזית היא עד כמה הרכיבים בתיק מושפעים מאותם גורמים, או מייצרים ביניהם איזון.

כדי לבנות פיזור שמחזיק לאורך זמן, אנחנו מסתכלות על שלוש שכבות:

פיזור בין סוגי נכסים

שילוב בין מניות, אג״ח, מזומן ולעיתים גם נדל״ן או נכסים נוספים.כל אחד מהם מגיב אחרת לשינויים כמו ריבית או אינפלציה, וכך נוצרת תנועה מגוונת בתוך התיק.

פיזור גיאוגרפי ומטבעי

חשיפה לישראל ולשווקים בינלאומיים, ולעיתים גם למטבעות שונים.כך נוצר חיבור לכמה כלכלות ולא רק לאחת.

פיזור בין מנועי צמיחה

גם בתוך המניות, שילוב בין תחומים שונים כמו טכנולוגיה, פיננסים, בריאות ותעשייה.כל תחום מושפע מגורמים אחרים ומתפתח בקצב שונה.

כששלוש השכבות האלו נבנות יחד, נוצר תיק שמבוסס על איזון. תיק שמאפשר לך להתמיד לאורך זמן, לנהל את הכסף מתוך הבנה, ולהרגיש ביטחון גם כשהשוק משתנה.

ואם את רוצה ללמוד איך לבנות את זה בצורה שמתאימה לך באופן אישי, אנחנו מזמינות אותך להצטרף אלינו, להבין לעומק את העקרונות, ולבנות תיק השקעות שמבוסס על בחירות מודעות.